ธปท.เตรียมออกเกณฑ์ฝาก ถอนเงินสดเกิน 5 ล้านบาทต้องแจ้ง สกัดเข้มทุนเทา

นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) กล่าวว่า  ธปท. จะออกประกาศเกี่ยวกับเกณฑ์ในการถอนเงินสดที่เกิน 5 ล้านบาท โดยกำหนดให้สถาบันการเงินจะต้องมีหน้าที่ในการตรวจสอบและสอบทานอย่างละเอียด (Due Diligence : DD) ว่าผู้ถออนเงินสด ต้องการนำเงินไปทำอะไร พร้อมยืนยันว่าหากเป็นการนำไปเพื่อทำธุรกิจปกติ มีความจำเป็นก็สามารถดำเนินการได้ปกติ ไม่ได้มีข้อจำกัดอะไร

คาดว่าประกาศนี้จะเริ่มมีผลบังคับใช้ได้ช่วงกลางเดือน มี.ค.69 และในระยะต่อไปจะใช้เกณฑ์ดังกล่าวกับการฝากเงินสดที่มีจำนวนตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปด้วย ซึ่งสถาบันการเงินจะต้องมีหน้าที่ตรวจสอบและตรวจทานอย่างละเอียดว่า ผู้ฝากมีการนำเงินมาจากไหน เพื่อป้องปรามเงินนอกระบบ เพราะการใช้เงินสดอาจจะเป็นต้นตอของธุรกรรมไม่พึงประสงค์ที่มีการสงสัยกัน ซึ่งจะมีการประเมินและติดตามผลการดำเนินการอย่างใกล้ชิด และเตรียมพิจารณาปรับลดลวงเงินในการรายงานธุรกรรมการเบิกถอนและฝากเงินสด ลดลงมาเหลือ 3 ล้านบาท ต้องรายงานได้ในระยะต่อไป

“อยากให้นึกภาพว่าคนปกติจะถือเงิน 5 ล้านไปทำอะไร คงไม่ใช่ จะซื้อที่ดิน จะซื้อรถ จะซื้อทอง มันใช้เงินโอน ใช้เช็คได้หมด และอยากย้ำว่าเกณฑ์ตรงนี้หากเป็นคนทำธุรกิจปกติ เช่น เอสเอ็มอี จะไม่มีข้อติดขัดอะไรแน่นอนถ้าสามารถแจ้งกับสถาบันการเงินได้ เพราะเรามองว่าเกณฑ์ตรงนี้จะเป็นแนวทางหนึ่งที่ป้องปรามไม่ให้ตัวเงินสดถูกนำไปใช้ในสิ่งที่ไม่พึงประสงค์” ผู้ว่าการ ธปท. ระบุ

นอกจากนี้ ที่ผ่านมา ธปท. ได้ออกแนวทางกำกับธุรกรรมทอง โดยได้มีการกำหนดวงเงินการซื้อขายทองคำสกุลบาทผ่านแพลตฟอร์ม ต้องไม่เกิน 50 ล้านบาทต่อวันต่อแพลตฟอร์ม, ต้องมีการรายงานการซื้อขายทองคำตั้งแต่ 20 ล้านบาทขึ้นไป, ต้องรายงานการถือครองทองคำออนไลน์ (Stock) และต้องรายงานการถอนทองคำ (Physical Goal) มากกว่า 2 กิโลกรัม เป็นต้น เพราะต้องยอมรับว่าการขายทองมาก ๆ อาจจะ 3-4 วันใน 1 เดือน ก็มีผลทำให้เงินบาทแข็งค่าเกินจริง ซึ่งมาตรการที่ออกมาทั้งหมดนี้ก็เพื่อสกัดการเงินนอกระบบหรือเงินเทาที่มีการทำธุรกรรมที่ไม่พึงประสงค์ให้หมดไป