KTAM จับมือ Fidelity ยกระดับ PVD ดันลงทุนระดับโลก รับโจทย์เกษียณระยะยาว

 

นางชวินดา หาญรัตนกูล กรรมการผู้จัดการ บลจ.กรุงไทย (KTAM) เปิดเผยว่า KTAM ร่วมกับ Fidelity International ยกระดับการลงทุนกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) มุ่งกระจายพอร์ตสู่สินทรัพย์ทั่วโลก เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนระยะยาว รองรับการวางแผนเกษียณอย่างยั่งยืน

ความร่วมมือครั้งนี้ผสานความเชี่ยวชาญตลาดทุนไทยของ KTAM กับประสบการณ์ลงทุนระดับโลกของ Fidelity ช่วยยกระดับแพลตฟอร์ม PVD ให้ลูกค้าองค์กรและพนักงานเข้าถึงกลยุทธ์ลงทุนหลากหลาย ครอบคลุมสินทรัพย์ทั่วโลก สร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ และปรับพอร์ตตามภาวะตลาดและช่วงวัยได้อย่างมีประสิทธิภาพ

 

ทั้งนี้ แม้ตลาดการเงินยังผันผวนและกระทบความเชื่อมั่นนักลงทุน แต่การออมเพื่อเกษียณยังเป็นเรื่องจำเป็น โดยไทยยังเผชิญความท้าทายจากอายุขัยที่ยืนยาวขึ้น (Longevity Risk) ค่าครองชีพสูง และเงินออมที่อาจไม่เพียงพอ สะท้อนความจำเป็นของพอร์ตการลงทุนที่ยืดหยุ่นและกระจายความเสี่ยงในระดับสากล

KTAM จึงเปิดตัวกองทุนผสม “KTWC Series” (ความเสี่ยงระดับ 5) เป็นเครื่องมือหลักในการกระจายการลงทุนในกองทุนรวมและ ETF ทั้งในและต่างประเทศ ครอบคลุมหุ้น ตราสารหนี้ สินทรัพย์ทางเลือก รวมถึง Infra, Property และ Private Equity โดยลงทุนอย่างน้อย 2 กองทุน และมีสัดส่วนรวมไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

สำหรับ KTWC Series แบ่งเป็น 3 กองทุนตามระดับความเสี่ยง ได้แก่

 

KTWC-Defensive หุ้นไม่เกิน 35% (ตราสารหนี้ 85% หุ้น 15%) เหมาะผู้รับความเสี่ยงต่ำ

KTWC-Moderate หุ้นไม่เกิน 70% (ตราสารหนี้ 50% หุ้น 50%) เหมาะผู้รับความเสี่ยงปานกลาง

KTWC-Growth หุ้นไม่น้อยกว่า 60% (ตราสารหนี้ 20% หุ้น 80%) เหมาะผู้รับความเสี่ยงสูง

 

นางชวินดาระบุว่า ความร่วมมือครั้งนี้เป็นโอกาสยกระดับการลงทุนของสมาชิก PVD ให้ก้าวสู่มาตรฐานสากล ลดข้อจำกัดเดิม เพิ่มศักยภาพสร้างผลตอบแทนระยะยาว พร้อมวางรากฐานความมั่นคงทางการเงินในวัยเกษียณอย่างยั่งยืน

ทั้งนี้ กองทุนมีความเสี่ยงจากตลาด อัตราดอกเบี้ย อัตราแลกเปลี่ยน และสภาพคล่อง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน.