ธปท. เดินหน้าออกมาตรการเพิ่ม! สกัดทุนเทา ไตรมาส4 จ่อคุมฝากเงิน 5 ล้านต้องแจงรายละเอียด !! ย้ำหลังออกมาตรการคุมผ่านเทรดทอง ธุรกรรมลดฮวบ !

ธปท. เดินหน้าออกมาตรการเพิ่ม! สกัดทุนเทา ไตรมาส4 จ่อคุมฝากเงิน 5 ล้านต้องแจงรายละเอียด !!   ย้ำหลังออกมาตรการคุมเทรดทอง ธุรกรรมลดฮวบ !

นายวิรทัย รัตนากร  ผู้ว่าการ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ให้สัมภาษณ์ภายหลังการให้ความรู้สื่อมวลชน ในโครงการ พศส. เรื่องนโยบายการเงินไมยรับทือสงครามและวิกฤต การเงินโลก  ว่า ธปท .ให้ความสำคัญกับการแก้ปัญหาเชิงโครงสร้าง โดยเฉพาะเรื่อง “ เศรษฐกิจนอกระบบ" (Shadow Economy)และ ทุนเทา" เพื่อป้องกันไม่ให้สถาบันการเงินถูกใช้เป็นช่องทางในการทุจริตหรือทำกิจกรรมที่คนพึงประสงค์ โดยได้ออกมาตรการควบคุมที่เข้มงวดและเห็นผลลัพธ์ที่เป็นรูปธรรม

โดยที่ผ่านมา ได้ออก มาตรการคุมเข้มเงินสดขนาดใหญ่ เช่นการถอนเงิน กำหนดให้การถอนเงินสดที่เกินกว่า 5 ล้านบาท ต้องผ่านกระบวนการตรวจสอบอย่างละเอียด (Due Diligence) โดยธนาคารพาณิชย์และธนาคารรัฐต้องตรวจสอบความจำเป็นในการใช้เงินสดซึ่งหลังเริ่มใช้มาตรการในช่วงเดือนเมษายน-พฤษภาคม พบว่า ยอดการเบิกเงินสดขนาดใหญ่ลดลงถึง 35%

นอกจากนี้  ในช่วงไตรมาสที่ 4 ของปีนี้จะเริ่มมาตรการกำหนด ให้ผู้ที่จะฝากเงินเกิน 5 ล้านบาทต้องแจ้งที่มาของเงิน

รวมถึงกำลังพิจารณาขยายผลไปถึงการแลกธนบัตรจำนวนมาก (เช่น นำแบงก์ 1,000 มาแลกเป็นแบงก์ย่อยมูลค่า 10 ล้านบาทซึ่งต้องระบุเหตุผลความจำเป็นเช่นกัน

“ ยังมีแนวคิดจะไม่รับฝากเงินที่เกิดจากการขายอสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่ให้ทุนเทาด้วย ”

ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทยกล่าวว่า  ในส่วนของ การออกมาตรการสกัดธุรกรรมทองคำผิดปกติโดย ธปท. เข้าไปกำกับดูแลการเทรดทองคำเพื่อลดผลกระทบต่อค่าเงินบาท และสกัดธุรกรรมที่ไม่ปกติ เช่น การซื้อทองผ่านแอปพลิเคชันแล้วถอนเป็นทองคำแท่งในปริมาณมากผิดปกติ   ซึ่ง เห็นผลชัดจาด ปริมาณการเบิกทองคำลดลงอย่างมีนัยสำคัญ จากเดิมเฉลี่ย 4,000 กิโลกรัมต่อเดือน เหลือเพียงประมาณ 700 กิโลกรัมต่อเดือนซึ่งเป็นการปิดช่องทางธุรกรรมที่ผิดปกติได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ขณะที่ในส่วนของ การปราบพนันออนไลน์และบัญชีม้าจะเพิ่มความเข้มงวดให้ทุกธนาคารตรวจสอบการเปิดบัญชีและธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ **พนันออนไลน์ ซึ่ง ปัจจุบันมีการปิดบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการพนันออนไลน์ไปแล้วจำนวนเป็นพันบัญชและจะยังคงความเข้มงวดในการตรวจสอบลูกค้า (KYC) อย่างต่อเนื่อง

นายวิรทัยกล่าวว่า ในส่วนของ สินทรัพย์ดิจิทัล (Crypto) นั้น  ธปท. กำลังประสานงานอย่างใกล้ชิดกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์(ก.ล.ต.) เพื่อตรวจสอบการซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีที่มีปริมาณสูงผิดปกติ โดย มีการใช้ Data Analyticsเข้ามาตรวจจับธุรกรรมที่ดูเหมือนเป็นการหลีกเลี่ยงการเปิดเผยข้อมูลผ่านระบบธนาคารปกติ

ผู้ว่าการ ธปท. ย้ำว่ามาตรการเหล่านี้ต้องใช้เวลาและความต่อเนื่องเพื่อให้เกิดผลในระยะยาว โดยได้รับความร่วมมืออย่างดีจากธนาคารพาณิชย์ในการร่วมตรวจสอบและเสนอแนะแนวทางป้องกัน