ธปท.ลุยแก้ปัญหาเชิงโครงสร้างต่อ ดัน 3 โครงการใหม่ช่วยเอสเอ็มอีเข้าถึงแหล่งทุนในต้นทุนที่ต่ำลง หวังปูฐานเศรษฐกิจฟื้นตัว

นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย ( ธปท. ) เปิดเผยในการปาฐกถาพิเศษหัวข้อ SMEs แรงขับเคลื่อนเศรษฐกิจไทยในอนาคตว่า ธปท. เดินหน้าแก้ปัญหาเรื่องการเข้าถึงสินเชื่อและต้นทุนทางการเงินที่สูงขึ้นของผู้ประกอบการขนาดกลางและขนาดย่อมหรือเอสเอ็มอีซึ่งเป็นปัญหาเชิงโครงสร้างของระบบเศรษฐกิจไทย

ทั้งนี้พบว่า สินเชื่อเอสเอ็มอีหดตัวต่อเนื่องถึง 16 ไตรมาส  โดยเอสเอ็มอีรายใหม่ถูกปฏิเสธสินเชื่อ 78% ขณะที่เอสเอ็มอี ที่มีศักยภาพสูงสุด 30% ในจำนวนนี้มีเพียง 21% ที่สามารถเข้าถึงสินเชื่อจากระบบธนาคารพาณิชย์ ขณะที่ยังต้องแบกรับต้นทุนดอกเบี้ยสูงกว่าบริษัทขนาดใหญ่ที่มีศักยภาพใกล้เคียงกัน

   

ผู้ว่า ธปท.ฯ กล่าวว่า ธปท. เตรียมออก 3 โครงการ เพื่อช่วยเหลือผู้ประกอบการเอสเอ็มอี ทยอยออกต่อเนื่องตั้งแต่ปลายปีนี้ ถึงปี 2570 ได้แก่

1.SME Credit Portal เป็นแพลตฟอร์มกลางให้ SME ที่มีศักยภาพเข้ามาแจ้งความต้องการสินเชื่อและจับคู่กับสถาบันการเงินทั้งธนาคารพาณิชย์ ธนาคารรัฐ และ Non-bank โดยร่วมมือกับหอการค้า สมาพันธ์ SME และสถาบันการเงินต่าง ๆ คาดว่าเริ่มเปิดตัวโครงการได้ใน ธ.ค. 69 นี้

2.การพัฒนากลไกการค้ำประกันสินเชื่อรูปแบบใหม่ ซึ่งใช้เงินจากกองทุนฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน (FIDF) มาเป็นทุนค้ำประกันให้เอสเอ็มอี คาดว่าช่วยเอสเอ็มอี เข้าถึงสินเชื่อได้ 1 แสนล้านบาทต่อปี ทำควบคู่กับกลไกการค้ำประกันของ บสย. ที่ค้ำประกันสินเชื่อให้เอสเอ็มอีอยู่แล้วปีละราว 1 แสนล้านบาท รวม 2 ช่องทางนี้จะช่วยให้เอสเอ็มอีเข้าถึงสินเชื่อได้ 2 แสนล้านบาท  จากความต้องการสินเชื่อเฉลี่ยรวมต่อปีของ เอสเอ็มอีอยู่ที่ปีละ 4 แสนล้านบาท

ทั้งนี้ ธปท. เตรียมเสนอแนวทางให้รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังพิจารณาภายใน 3-4 เดือนนี้ คาดว่าจะสามารถเริ่มดำเนินการได้ในปีหน้า

3.Data Bureau ซึ่งจะร่วมมือกับกระทรวงการคลัง ในการเชื่อมโยงข้อมูลทางเลือก Alternative Data เช่น ข้อมูลค่าน้ำ ค่าไฟ ข้อมูลการเสียภาษี E-statement ข้อมูลการชำระเงินผ่าน Payment Gateway และข้อมูลการใช้โทรศัพท์มือถือ เพื่อนำมาประเมินความสามารถในการชำระหนี้ของผู้ประกอบการรายย่อยและอาชีพอิสระที่ไม่มีสเตตเมนต์ทางการเงินปกติ ช่วยขยายโอกาสการเข้าถึงสินเชื่อในระบบ พร้อมทั้งใช้ตรวจสอบและคัดกรองกลุ่มการเงินสีเทาเพื่อคัดกรองคนเหล่านี้ออกไปด้วย

ซึ่ง ธปท. เชื่อมั่นว่าแนวทางดังกล่าวจะช่วยเอสเอ็มอีที่มีศักยภาพเข้าถึงสินเชื่อได้ในราคาต้นทุนที่ต่ำลงช่วยให้ภาคธุรกิจกลับมาเป็นแรงขับเคลื่อนสำคัญของเศรษฐกิจไทยอีกครั้ง