เมย์แบงก์รุก Wealth Management ครบวงจร ปักธง 3 ปี AUM แตะ 5 แสนล้านบาท ปรับ พอร์ตธุรกิจสู่รายได้ 50:50 มั่นใจระบบป้องภับไซเบอร์ได้ ทั้งบริษัทแม่มาเลเชียและหน่วยงานกำกับไทยเข้ม

เมย์แบงก์รุก Wealth Management ครบวงจร ปักธง 3 ปี AUM แตะ 5 แสนล้านบาท ปรับ พอร์ตธุรกิจสู่รายได้ 50:50 มั่นใจระบบป้องภับไซเบอร์ได้ ทั้งบริษัทแม่มาเลเชียและหน่วยงานกำกับไทยเข้ม

เมย์แบงก์ (Maybank) ประกาศยุทธศาสตร์ยกระดับธุรกิจสู่ Wealth Management แบบครบวงจร เดินหน้าทรานส์ฟอร์มจากธุรกิจหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม (Traditional Brokerage) สู่ Investment-led Wealth Management มุ่งให้บริการบริหารความมั่งคั่งที่ครอบคลุมทุกมิติ ตั้งแต่การวางแผนลงทุน การจัดพอร์ตสินทรัพย์ทั้งในและต่างประเทศ ไปจนถึงการวางแผนภาษี ประกันชีวิต และการส่งต่อความมั่งคั่ง พร้อมตั้งเป้าภายใน 3 ปี หรือปี 2029 ดันสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) แตะ 500,000 ล้านบาท จากปัจจุบันประมาณ 400,000 ล้านบาท

 

นายอารภัฎ สังขรัตน์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Maybank กล่าวว่า ทิศทางธุรกิจ Wealth Management ของเมย์แบงก์ให้ความสำคัญกับการลงทุนที่เริ่มต้นจากเป้าหมายและความต้องการของลูกค้า (Investment-led) ไม่ใช่การนำผลิตภัณฑ์ไปเสนอขาย (Product Push) โดยต้องทำความเข้าใจเป้าหมายการลงทุน ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และระยะเวลาการลงทุนของลูกค้า ก่อนออกแบบพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสม แล้วจึงคัดเลือกผลิตภัณฑ์เข้ามาเป็นส่วนประกอบของพอร์ต

แนวทางดังกล่าวให้ความสำคัญกับการสร้างพอร์ตการลงทุน (Portfolio Construction) มากกว่าการนำเสนอผลิตภัณฑ์เป็นรายตัว โดยมองว่าการบริหารความมั่งคั่งต้องเป็นการให้คำปรึกษาอย่างต่อเนื่อง เปรียบเสมือนการดูแลสุขภาพที่ต้องวินิจฉัยและทำความเข้าใจปัญหาของแต่ละคนก่อนกำหนดแนวทางรักษา ไม่ใช่การจ่ายยาแบบเดียวกันให้ทุกคน

ทั้งนี้ เมย์แบงก์ได้วางรากฐานการให้บริการ Wealth Management ผ่าน 3 กลไกสำคัญ ได้แก่ แพลตฟอร์มดิจิทัล Maybank Invest เพื่อรองรับลูกค้าที่ต้องการบริหารการลงทุนด้วยตนเอง ทีม Investment Office ซึ่งทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางด้านกลยุทธ์และการวิจัยการลงทุน เชื่อมโยงองค์ความรู้จากเครือข่าย Maybank ในระดับภูมิภาค และทีมที่ปรึกษาการลงทุน RM และ IC ที่ทำหน้าที่ให้คำแนะนำและดูแลลูกค้าอย่างใกล้ชิด

นายอารภัฎ กล่าวว่า จุดแข็งของเมย์แบงก์คือการมีเครือข่ายระดับภูมิภาคและฐานลูกค้าที่มีความสัมพันธ์กับธนาคารมายาวนาน รวมถึงการพัฒนาทีมงานและระบบสนับสนุนการลงทุนอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้สามารถวิเคราะห์สถานการณ์ตลาดและโอกาสลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลกได้อย่างมีประสิทธิภาพ ท่ามกลางความผันผวนและความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจโลกที่เพิ่มขึ้น

ด้านนายวศิน สุขวัฒน์วิบูลย์ กรรมการผู้จัดการ ลูกค้าบุคคลและที่ปรึกษาการเงินส่วนบุคคล Maybank กล่าวว่า การเปลี่ยนผ่านสู่ Wealth Management เป็นทั้งโอกาสในการเติบโตและความจำเป็นของธุรกิจหลักทรัพย์ในระยะยาว เนื่องจากพฤติกรรมและความต้องการของนักลงทุนเปลี่ยนแปลงไป จากเดิมที่เน้นการซื้อขายหุ้นรายตัว ปัจจุบันลูกค้าต้องการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์หลากหลายประเภท ทั้งหุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ กองทุนรวม ผลิตภัณฑ์ Offshore และผลิตภัณฑ์ทางการเงินรูปแบบต่าง ๆ รวมถึงการวางแผนการเงินระยะยาว

เมย์แบงก์จึงกำหนดวิสัยทัศน์การพัฒนาธุรกิจไว้ 3 ด้าน ได้แก่

1. Diversification กระจายโอกาสลงทุนทั่วโลก

เพิ่มทางเลือกการลงทุนให้ครอบคลุมสินทรัพย์และตลาดต่างประเทศ เนื่องจากการลงทุนเฉพาะตลาดหุ้นไทยอาจจำกัดโอกาสของนักลงทุน โดยเศรษฐกิจไทยมีสัดส่วนเพียงประมาณ 0.5% ของเศรษฐกิจโลก ขณะที่ตลาดต่างประเทศมีโอกาสลงทุนในอุตสาหกรรมที่หลากหลายและลึกกว่า เช่น Healthcare ซึ่งครอบคลุมตั้งแต่โรงพยาบาล Biotech เภสัชภัณฑ์ ไปจนถึง Medical Device

2. Portfolio Advisory ยกระดับจากการขายหุ้นสู่การจัดพอร์ตลงทุน

ปรับรูปแบบคำแนะนำจากการเลือกหุ้นรายตัวไปสู่การออกแบบพอร์ตตามเป้าหมายและระดับความเสี่ยงของลูกค้า (Asset Allocation) ครอบคลุมการวางแผนลงทุนระยะยาว การวางแผนภาษี และการเตรียมความพร้อมเพื่อวัยเกษียณ

3. Holistic Wealth Solution ให้บริการบริหารความมั่งคั่งครบวงจร

ขยายขอบเขตบริการจากการให้คำแนะนำด้านการลงทุนไปสู่การวางแผนความมั่งคั่งในทุกมิติ ทั้ง Investment Solution, Wealth Transfer, Tax Planning และ Insurance Solutions เพื่อดูแลลูกค้าในทุกช่วงชีวิต

สำหรับเป้าหมายทางธุรกิจในช่วง 3 ปีข้างหน้า เมย์แบงก์ตั้งเป้าหมายปรับโครงสร้างรายได้จากลูกค้าบุคคลให้มีความสมดุลมากขึ้น โดยปัจจุบันรายได้ประมาณ 84% มาจากผลิตภัณฑ์หุ้น และอีก 16% มาจาก Wealth Product อาทิ Offshore Product, Bond, Mutual Fund, Insurance, Structured Product และ Private Fund

ภายในปี 2029 ตั้งเป้าปรับสัดส่วนรายได้จากหุ้นและ Wealth Product เป็น 50:50 โดยไม่ได้ลดความสำคัญของธุรกิจหุ้นไทยซึ่งเป็นจุดแข็งและรากฐานของบริษัท แต่จะเร่งขยายธุรกิจ Wealth Product ให้เติบโตขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ

ขณะเดียวกัน ตั้งเป้าเพิ่ม AUM รวมจากปัจจุบันประมาณ 400,000 ล้านบาท เป็น 500,000 ล้านบาท ภายใน 3 ปี โดยในส่วนของ Wealth Product ปัจจุบันมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารประมาณ 28,000 ล้านบาท และตั้งเป้าเพิ่มเป็น 80,000 ล้านบาท

นายวศิน กล่าวว่า การขยายธุรกิจ Wealth Product จะช่วยเพิ่มรายได้ประจำ (Recurring Income) ให้กับบริษัท โดยเฉพาะรายได้จากค่าธรรมเนียมการบริหารกองทุนและผลิตภัณฑ์ลงทุน ซึ่งมีโอกาสสร้างรายได้ต่อเนื่องตลอดระยะเวลาที่ลูกค้าถือครองผลิตภัณฑ์ นอกเหนือจากรายได้จากการซื้อขายหุ้นที่ขึ้นอยู่กับภาวะตลาดและปริมาณการซื้อขาย

 

สำหรับแผนขับเคลื่อน เมย์แบงก์ให้ความสำคัญกับ 3 ด้านหลัก ได้แก่ People, Product & Partnership และ Client Experience

ด้านบุคลากร มุ่งยกระดับความรู้และความเชี่ยวชาญของทีม RM และ IC ให้สามารถให้คำปรึกษาได้มากกว่าการแนะนำหุ้นรายตัว แต่ต้องเข้าใจการจัดพอร์ต การบริหารความเสี่ยง และการกระจายการลงทุน ปัจจุบันมีทีมงานดูแลลูกค้ากว่า 400 คน ซึ่งถือเป็นหนึ่งในทรัพยากรสำคัญของธุรกิจ

ด้านผลิตภัณฑ์และพันธมิตร เดินหน้าพัฒนาผลิตภัณฑ์ให้ครอบคลุมทั้งในและต่างประเทศ ภายใต้แนวทาง Open Architecture ที่เปิดกว้างในการคัดเลือกผลิตภัณฑ์จากผู้ให้บริการหลากหลาย โดยยึดประโยชน์ของลูกค้าเป็นศูนย์กลาง ไม่จำกัดอยู่เฉพาะผลิตภัณฑ์ของบริษัทในเครือ เพื่อลดข้อจำกัดด้านผลประโยชน์ทับซ้อน (Conflict of Interest)

ด้านประสบการณ์ลูกค้า มุ่งพัฒนาการให้คำปรึกษาแบบ Personalized Advisory ให้สอดคล้องกับเป้าหมายและความเสี่ยงของลูกค้าแต่ละราย พร้อมยกระดับบริการ Private Wealth เพื่อดูแลกลุ่มลูกค้าที่มีความมั่งคั่งสูงอย่างใกล้ชิดมากขึ้น

ทั้งนี้ ผู้บริหารมองว่า ความสำเร็จของการทรานส์ฟอร์มธุรกิจจะไม่ได้วัดเพียงการเติบโตของรายได้ กำไร หรือจำนวนลูกค้าเท่านั้น แต่หัวใจสำคัญคือการสร้างความไว้วางใจให้ลูกค้านึกถึงเมย์แบงก์ในฐานะพันธมิตรด้านความมั่งคั่งระยะยาว (Trusted Wealth Partner) ไม่ใช่เพียงบริษัทหลักทรัพย์ที่ให้บริการซื้อขายหุ้น

การเปลี่ยนผ่านครั้งนี้จึงเป็นการวางรากฐานธุรกิจระยะยาว เพื่อขยายบทบาทจากผู้ให้บริการซื้อขายหลักทรัพย์ไปสู่ผู้ดูแลความมั่งคั่งแบบครบวงจร รองรับความต้องการของนักลงทุนที่เปลี่ยนแปลงไป และสร้างการเติบโตอย่างยั่งยืนในอนาคต